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深度雄文:当前中国经济形势

楼市气象 2017-07-12 07:14:31

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接天气,接地气,大家都看的地产自媒体!

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1、2017年总体经济指导思想“稳中求进”

2017年总体的经济指导思想叫稳中求进。稳中求进的提法就是告诉大家,今年会把困难看得更重一点。因为“稳”放在前边,稳中求进,先是稳,然后才是进,所以把困难看得更多一点。

原因来自于我们自身,目前的结构调整和改革似乎还没有太大的起色。从2016年底的情况来看,我们还没有太大的起色。同时外部环境发生了很大变化,比如特朗普上台。有人预计过两件事,第一是特朗普会不会上台?第二是特朗普上台以后对中国怎么样?我知道他会而且一定会上台。特朗普这次上台实际就是一堂造反课。特朗普造什么反?造人类社会第二次全球化的反。美国几乎所有的主流媒体和所有的精英都被打脸。因为他是一个反常的行为,所以叫黑天鹅事件。他之所以能够成功是为什么?因为他适应当时的社会情况。

第一次全球化是1750年到1950年,200年时间。第一次全球化是以欧洲国家为主导的,比如英国。全球化的主要遗产就是殖民地,通过殖民地的方式推动全球化。所以第一次的全球化是以殖民地为特征。从1950年开始的第二次全球化是以美国为主导的。第二次全球化的主要遗产是自由贸易,自由贸易成就第二次人类全球化的浪潮。在第二次全球化的过程中,中国是后半场加入的。我们是1978年在改革开放以后加入到这次浪潮中。因为我们是后半场加入,所以就有许多优势。这就像打篮球一样,我们在人家累得不行的时候上来了。中国是这次全球化中获利最大的国家。所以一旦反全球化,中国就首当其冲。特朗普对中国动手是必然的,只是方法和时间的问题。

最近美国有一位学者写了一篇文章说:现在的全世界就像赌场一样,庄家就是美国,发的筹码就是美元。中国在赌场里是打扫卫生搞服务的,提茶倒水,辛苦了30多年,攒了不少钱,但就是不参与赌博。中国只是不断提供服务,而且服务的很好,攒的钱是越来越多。庄家一直希望中国出手,但中国却一直不出手。因为中国知道,你是庄家,只要出手一定会输。所以中国准备重开赌场,不跟你玩,这个赌场就叫一带一路。庄家美国能放过我们吗?钱赚够了,还想重开赌场?这是绝对不可能的。所以特朗普上台之后一定会用各种办法让中国不得安宁。而且特朗普很聪明,一上来就走进我们的底线和核心利益。所以我们估计国际环境不会太好,而且特朗普是一个性格极其倔强的人。特朗普在他的一本自传中写到,他曾经四次破产但四次站起来。有几个企业家能够破产四次而且都能再站起来?由此可见他是一个特别倔强而且意志特坚定的人。最近开记者发布会,记者要提问题,他不让提。他说,你们净报假新闻。他很倔强而且根本没有什么风度,但又很无所谓。这就很麻烦,因为他不按常理出牌。我估计可能先是贸易战。

我估计今年的内外情况总体都不太好。中国现在的国际情况挺头疼,而且中国内部的调整还没做完。大家都觉得现在钱不好赚,日子很难过,没有几个说日子好过的。这是因为我们内部还没有调整完,外部反全球化又开始。中国现在讨论如何应对,能不能推动人类社会进入第三次全球化。我估计中国会不断地推动全球化。第二次自由贸易的全球化肯定是不行了,第三次全球化能不能成功还不得而知。

2017年中国的内外压力都比较大,所以提出稳中求进。稳是第一位的,稳的基础上才有可能进。稳中求进就是两件事:一个是稳什么?哪些能稳?另一个是进什么?哪些能进?

2、稳什么?

1、稳通货膨胀

2017年的通胀压力将会比较大。去年12月份的数据已经出来了,CPI同比上涨2.1,PPI是5.1,都超过了预期。我们对PPI的承受能力是3%,超过3%就不行了。目前PPI已经超过了5,所以2017年的通胀压力会比较大。通胀说到底就是钱发多了。2015年股灾有2万亿砸进去,现在还没回来。2016年1-3月份,3个月内向市场投放了5万亿。虽然GDP的总量上升到17万亿,比2015年的同期增加了1万亿,但这1万亿新增的GDP是5万亿人民币换来的。这就等于向市场投放1块钱,回报率只有0.24,本都收不回来。

过去我们向市场投放1块钱,换来的是3块钱、5块钱的增长。按照我们的国家货币运行规律,如果投放钱,弊端一般在11个月后就逐渐显现出来。所以通胀压力在2017年就会显现出来。因此要稳住通胀,CPI不能超过3%,PPI不能超过5%。现在其中一个已经超过了,另一个很快就会超过,因此决策的压力就比较大。同时我们又处于调整期,还是需要货币的投放,但是又不能让通胀太高,难度就比较大。

今年怎么来协调这个问题?一方面要满足市场对货币的需要,另一方面通胀不能上的太快。这就要看操作的艺术水平怎么样。今年可能会适当收紧货币,因为通胀压力比较大。我去年10月份说:搞企业的可以提前购买原材料,因为2017年肯定会涨,资金可能会比较紧张。利率相应的要大,因为货币紧张。企业2017年的困难会更大一些,因为企业最害怕原材料涨价,PPI恰恰涨的很快,超过了5%。原来预计PPI去年12月底是4.5左右,但实际情况是5.1,涨的很大。一旦收缩货币,货币就会紧张,利息就会大,成本就涨。所以2017年企业经营的压力会更大一些。

按常规来讲,我们今年应该适当的让货币再宽松一点,因为我们在调整结构,在改革。但是通胀压力又这么大,导致的结果就是收紧货币。货币收紧会导致融资成本的上升。无论是原材料的价格上涨,还是融资成本上涨都对企业不利。2017年的日子估计会比2016年还难过,因为2016年还没有应对通胀的问题,货币基本上比较宽松。2017年应对通胀就不得不收紧货币,从而导致原材料价格高,融资成本也会高。这些都会增加企业经营的困难。稳通胀就是指今年不能让通货膨胀,不能让CPI上涨到3%以上,不能让PPI继续维持5以上。今年的这个情况比较特殊,稳通胀成为第一件要做的事,一定要稳住才行。这是稳中求进中“稳”的第一件事。

2、稳外汇

外汇有两个问题,一个是汇率;一个是外汇储备量。

去年10月份以后,人民币贬值的压力非常大。汇价不断在变,同时外汇储备也在减少。这就给我们提出一个问题,到底保哪一个?不可能两个都保,是保汇率,还是保外汇储备?去年10月份以来一直摇摆不定。我当时的判断是,会保外汇储备,不保汇价,所以建议对外投资企业赶快多换外汇。一旦保外汇储备不保汇价,就会严格控制外汇的兑换。果不其然,保外汇储备不保汇价。从2017年1月1日起,所有人买外汇都得填表,非常详细。现在都是大数据,得填准了,否则就会处罚。

我的学术观点也是保外汇储备,不用保护汇价。汇价的波动取决于两种情况,一个是我们自身的情况,另一个是美元。我们自身情况没有变化也可能导致人民币贬值,因为美元情况的变化。这次人民币贬值的原因就是美元加息。美元加息让所有货币对美元都贬值了。我们是3.5%,日元是10.5%,欧元是7%,英镑是8%。我们是贬得最少的。既然贬值不是因为我们自身的原因,那就不要保汇率,否则就要消耗外汇储备。

中国的外汇储备目前已经3万亿了。如果不保外汇储备量,麻烦就更大。汇率不用保,该贬就贬,贬值反而有利于中国出口。贬到一定时候,美国就会着急,所以只要保外汇储备量就行。我们算了一下,美元的指数最高会到110,到了110以后就自动回落,而且是一直的回落状态。美国和全世界都着急了,因为所有货币对美元都贬值。最多到110,现在是103,顶不住。我们估计人民币对美金会贬到1:7.15。如果真要贬到1:7.3,美国就急了。所以保外汇储备是对的。

如果要保汇率,那就得消耗外汇储备,需要不断买才能把汇价稳住。这反而会给特朗普口实,中国操纵汇率。既然2015年8月11日汇率改革完成,汇率不再由ZF决定,而由外部的供求关系决定,还保它干嘛。所以2017年在稳外汇问题上基本已经定下来,是保外汇储备量,而不保汇率。既然汇价保不住,那么外汇储备量就要保证在3万亿以上,这对中国有好处。

稳的第二件事是稳外汇,就是稳外汇储备量,方向基本已经清晰了,只是企业一时适应不了。针对人民币贬值,大家应该有思想准备。

3、稳定资产价格

稳定资产价格也叫抑制资产泡沫,是一个问题的两种提法。我们的资产价格主要包括两种,一个是股价,一个是房价。CPI是消费价格,PPI是工业品价格。股价和房价是资产价格。稳定资产价格就是我们所讲的抑制资产泡沫,资产价格不能涨的太快。2017年稳定资产价格的重点不是股价。股价在2017年不会出现太大的上升,因为2015年发生股灾。股市要上的时候,保险资金入市,刚进来就被挟制住了。全世界的保险资金都可以进入股市,而且很正常。巴菲特炒股票的关键就是因为他下面的一家保险公司。险资进入股市可以做长期投资,所以稳赚不赔。

保险资金实际上没有成本,所以保险资金进入股市是对的。但是中国的框架没制定好,是短进短出,成了炒股票,因此决策层就有点紧张。证监会之所以对这件事反应这么强烈就是因为,2015年股灾虽然爆发在证监会,但实际上是银监会搞起来的。2015的这场股灾实际上是银行资金场外配资进场,但最后是证监会顶包。险资一旦被弄住,股市泡沫在2017年就不会爆发。这样一来,市场泡沫就不在股市,因为股价不可能涨得太多。因此2017年稳定资产价格的重点是房市。

评价房地产泡沫有一个重要指标。大家买房子有三种目的。第一是为了住,叫刚性需求;第二是为了投资,以后收房租,叫投资性需求;第三是为了炒房价,叫投机性需求。买房子分三种需求,刚性需求、投资性需求和投机性需求。这三种需求在购房系统的比例就反映房价的泡沫大不大。2007年以前,75%的买房是刚性需求。去年10月份以后,情况发生了变化,75%的买房是投资型需求和投机性需求。既然买房不是为了住,最后就可能会产生巨大泡沫。房子的泡沫大不大主要取决于供求关系,即房子的供给不能超过刚性需求,一旦超过刚性需求就说明泡沫产生了。一旦泡沫被刺破,麻烦就比较大。

其中的关键就是对供求关系的判断,即房子的供给和刚性需求的关系,因为房子是用来住的不是用来炒的。房子之所以有投资和投机价值就是因为它能住。如果房子一旦多到大家不愿意住的时候,泡沫就破了。现在中国一线城市投资或投机占的比例到了75%,这说明泡沫正在形成。因此必须要防止泡沫继续吹大,但是这个泡沫又不能刺破,因为一旦刺破就不得了。现在的房地产跟我们整个经济紧紧地联系在一起。有人说房地产绑架了中国经济。这句话难听了一点,但是可以用紧紧连在一起来形容。

从五个方面可以说明经济和房子连在一起:

第一是经济增长。现在每年经济增长的20%多是房地产贡献的。房地产一旦出问题就真不得了。

第二是金融风险。房地产是杠杆率最高的产业。现在105家房地产上市企业的负债率是四万多亿人民币,恒大的负债率是98%。如果房地产出事就会转变为金融危机。

第三是就业。房地产背后是建筑业和建材业,而建筑建材是劳动密集型产业。房地产一旦出问题,就业就会受到影响。

第四是地方财政。现在好多地方政府已经不是税收财政,而是土地财政,靠卖地而生存。房地产一旦出问题,地方财政就会出事。

第五是全体老百姓。房价跌就等于人民的财富缩水。中国老百姓一生的主要财富表现为房子,房价波动涉及到所有人。

以上五个方面说明房地产和中国经济是连在一起的。一方面是泡沫不能继续吹大,另一方面又不能刺破。在这中间要形成一个平衡点,难度比较大。我们现在老关注日本的经验和教训。日本房地产泡沫形成在1985年,在1990年被刺破。1988年和1987年,我在日本待了两年。1990年泡沫破了以后,我又待了半年。我亲身经历过日本的房地产泡沫被刺破的场景,到现在为止还走不出来。

日本之所以短期内形成房产泡沫,第一是因为信贷宽松。从1985年开始,日本完成工业化和城市化,钱多了不知该往哪里投资。这个时候银行就找有钱人,你们买房子、买地、买不动产就抵押在我们银行,我们银行按抵押资产的70%放贷。于是所有人都开始不断放大自己的财富。买房买地之后抵押给银行,拿到70%贷款就再买房子。这种买房子的行为不是为了住,而是为了投资、投机的需求。拉动房子需求的是信贷宽松。

第二个原因是外资。美国在1985年强迫日本签订广场协议,广场协议就是美国剪日本的羊毛。广场协议里面的重要一条就是,日本保证日元在未来五年内每年升值5%。因此大量外资拥入日本,每年什么事不干就有百分五的收入。这些资金进来之后只买房子买地。外资大量的买房买地又把这种投资和投机的需求拉起来。这两大力量拉动了住房需求。日本这个时候只好修改建筑法。日本的建筑法规定:不能把旧房子炸掉盖新房子,尤其是东京、大阪这些城市。当时为了满足住房需求就修改了建筑法。建筑法修改以后,大量房子供给就出来。拉动房子的两大需求不是刚性需求,但是大量房子确实被供给出来。

到1989年的时候,日本精英们就发现要出事。他们建议日本决策层应该赶快收紧信贷。日本先收紧了信贷,但没想到却把股市的泡沫刺破,大量上市公司亏损甚至破产。上市公司一亏损破产就要卖房子。就像中国最近的上市公司一样卖房子,卖不动产。紧接着外资要撤走,因为1990年的升值预期到了。外资要走了所以也卖房子,外资大量抛售不动产。这个时候不知道谁出了个馊主意,日本实行房产税,即房子多的人得交税。于是个人也开始卖房子了。上市公司、个人、外资全部都卖房子,房子的供给超过了刚性需求,所以泡沫被刺破了。

决策层对房产税一直很谨慎,因为这是个双刃剑,有可能把泡沫刺破。日本就是因为房地产税把泡沫刺破的。我们会不会呢?北京现在的供求关系发生重大变化,还有多少刚性需求?我们对北京户籍人口做过调查,每家平均有四套房。如果一起卖房子会是什么格局?房产税为什么迟迟不出台?因为有日本的前车之鉴,而且我们现在不知道房子超出刚需多少。一旦出台房产税,大家就要卖房子。企业、个人都卖房子,很可能会远远超过刚性需求,泡沫就会被刺破,后果不堪设想。我们现在资产泡沫的重点是房地产。

房地产泡沫不能刺破,也不能继续吹大。我最近和一个学生瞎聊天。我说:你小子不好好学习,天天晃荡,出去以后怎么办?你的收入还不够买房子,怎么行?他说:老师您错了,我有房子。我爷爷奶奶去世了,房子就给我,差不多有200平方米。我爸妈的房子还是我的。他们跟我们这代人不一样,他们可以继承财产,不用去买房子,因此他们不想这个问题。到了这个阶段,房子的供给得多大?所以我们很担心。如果供给继续拉大,到那时候供给太超过刚性需求,麻烦就挺大的。现在挺矛盾的,一方面不能继续吹大泡沫,另一方面刺破泡沫又不行,是一个挺艰难的选择。

没办法只好限购限贷,这是唯一的办法。限购限贷限的对象都是买三、四套房子的人。按规定北京户籍可以买两套房子,再买就证明不是为了住,而是为了投资和投机。如果把这种需求拉起来就不得了。开发商讲:既然大家买房子,那政府就大量批地吧。如果每家都是五套房子,泡沫破了谁负责?开发商把钱赚跑了,老百姓怎么办?所以还得想办法限制投资和投机性需求,只好限购限贷。但是很难限,因为中国人已经没有底线,比如离婚买房子。婚姻多神圣,怎么可以为了买房子而随便离婚。现在为了买房子什么都不顾。我在杭州就见过很多因为买房子而离婚的。那些人已经有两套,还想再买,只有离婚。人们在这个条件下是控制不住的,这个利益导向是必然的。就像股市已经不敢进了,但是照进不误,只有一巴掌打过来才清醒。但是房子不能打这一巴掌,一打就出事。股市打一巴掌可以,但是房市不行。泡沫不敢刺破,一旦刺破谁都受不了,没办法只好磨。让别的产业渐渐代替房地产业,淡化房地产在整个经济中的地位和作用,慢慢实现一种软着陆。

今年因为担心房地产出事,所以会更加严厉一点。现在搞了一个领导责任制。这个城市房价高,先把一把手免了。这招比较厉害,现在所有城市的一把手整天关注的是房价,而且都有一点不尊重市场规律了。房子要卖多少钱?报上来一看高了就不批,结果房子就卖不成。卖可以,但是必须降价。为什么这么来劲?因为剑悬在头上。一旦统计结果出来,先拿一把手问责。所以2017年的行政手段会更重。我估计,2017年的重中之重是稳定资产价格,重点将是稳定房价,不是股价。房价要稳定,既不能把泡沫撕破,也不能继续把泡沫扩大。因此唯一的办法就是限购限贷,追究地方责任。因为谁都清楚这个问题不好处理。准备用五年时间完成房地产的软着陆,即2016年到2020年,泡沫没刺破而且又平稳下来。这实际上就是给房地产五年的调整期。我跟许多地产商讲:别拿地了,能撤就撤,价格一旦好就卖。现在不是买的时候,而是卖的时候。谁都知道这个数字总有一天会显现出来,超过了刚性需求,麻烦就比较大一点。

比如北京就严厉控制户籍人口,再加上搞京津冀一体化。什么是京津冀一体化?就是去非首都功能。首都功能就是四个中心,政治中心、国际交往中心、文化中心、科学创新中心。这四条之外都不是首都功能。

第一,首都不是经济中心。北京现在不适合创办企业,有四、五千家企业得搬走,现代、奔驰都得搬走。奔驰打官司说:当时拉我来时没说让我搬走,我刚建好就让我搬走。对不起就得搬走,因为北京不是经济中心。下一步将会对央企总部动手。三峡公司把总部放在北京干嘛?搬回三峡去。凡是重组的央企,只要有一个机构在外边就都以外面的为中心。我估计许多央企可能都要迁出北京,很快就会动手。

第二,首都不是教育中心。北京的许多大学得搬走,只留搞科学研究类的大学。北京2017年的招生数量和去年相比压缩10%,外地生源压缩10%。北京大学已经正式宣布取消了所谓继续教育的本科学历。北大、清华不会搬走,但是扩大就不行,一寸土地都不给,在外地办分校可以。北大在深圳办分校。清华大学的机械系想扩大就在天津滨海新区办机械学院。在北京就不行,因为这里不是教育中心。

第三,首都不是医疗中心。现在到北京看病的80%是外地人。北京所有的好医院在北京一律不准扩大,但可以在外地办分院。在北京不行,这里不是医疗中心。北京市ZF和市委都搬出城中心,搬到通州去了。那里不叫首都服务中心,而叫北京城市服务中心,不是首都。北京和首都不是一个概念。首都在北京,但北京不是首都。

各地房地产投资的情况来自于这个城市对供求关系的判断。供求关系是房子供给和刚性需求的关系。凡是人口聚集度仍然很快的城市,房价还会继续有上涨空间,但是人口和经济停滞的城市就不可能。我估计,黑天鹅事件会在今年的房地产市场出现。建议大家对这个问题还是要警惕一点。因为这次的调控和前几年的控房价不是一个概念。前几年从来不谈资产泡沫,房价太高,人们承受能力不够。现在是按照资产泡沫来控制,而且强调房子是住的而不是炒的。这说明思维模式已经调整,建议大家关注这一点。

4、稳实业

目前实业的压力非常大,破产倒闭的压力非常大。实业压力大的原因更多的是产能过剩。既要去产能,还要能稳住才行。单纯强调去产能,稳不住也不行。除了产能过剩之外还有所谓的互联网+的影响。到商场看一下,除了吃饭那层,别的层基本没人。

许多人没有工作了,现在一个手机就解决了所有问题。我的秘书最近就很紧张,老问我:什么时候不要我?过去需要他买机票、订车票,现在手机一点就行,他没事干了。北京过去的机票代售点都没有了,好多实业面临巨大冲击。产能过剩再加上这种技术的冲击,实业真有点受不了。西方国家在互联网技术的使用上比我们早的多得多,但是为什么不做?因为要考虑就业和实业的承受力。我们现在的80后、90后连饭都不做了,点一下就送来了。这样一搞之后,很多人就没事干了。想要生存就得降价,一降价就赔本,所以各种招数都出来了。因此还得想办法稳住实业才行。

在产能过剩问题的处理上,我们还得适当的想个办法。产能过剩主要是用三个办法来解决。第一就是让一部分产能转向国际,中国与世界产能合作,因为我们国家20%左右是现代产能。福建的曹老板到美国去办公司、办企业,因为他的技术是一流的,而且美国的成本、税收都比中国便宜。这种企业家要让他走,不能控制,而且不让走也不行。一部分产能真的要走出去才行。

第二就是要去掉一部分僵尸企业。央企的僵尸比例太大,许多央企是僵尸企业。只要僵尸企业存在,产能便永远过剩,效率又很低。还有一部分企业需要推动升级换代,产品不升级不行。这次去泰国参观正大。正大真做得很精细,而且越来越精细,是从源头上开始控制。未来有一部分好的企业会留下来,要让这部分企业升级。我们对传统制造业和实业不能一味地采取放任的办法,还得想办法稳住才行。现在都没人做实业了,因为很累,回报率很低,风险很高。大家都去做金融了,现在中国的金融类公司越来越大。最近一位商业地产商从地产退出来,用50个亿搞PE,就是搞股权投资。

第三股权投资也要尊重创业者,不能老去揩油。人家辛辛苦苦办公司,你动不动就拿走了,这也不行。现在有钱就是大爷,资金紧张怎么办?只能让他进来,但是他又不会搞这个事情。因为PE这种投资公司根本就没人经营班子,是纯粹的股权投资。该如何处理这个关系?现在的PE公司要求的回报率还挺高。这怎么可能?所以必须适当保护实业才行。实业公司可以直接上市,不要让PE包装去上市。我估计,2017年会想办法稳住实业,不稳不行。

5、稳金融风险

现在金融风险压力很大,不能让它爆发,要稳住才行。这次经济工作会议提出,要把防范金融风险放在更重要位置上来。越强调什么的时候一定是这个事情要出大事了。中国经营风险的爆发点是债务风险,债务风险很大,会转变成金融风险。债务有三种债务,一种是政府债务,一种是企业债务,一种是个人债务。个人债务不是太大。去年七、八月份的新增贷款基本都是个人买房子,算一下也不大。政府债务关系不大,对老百姓来讲还可以是投资平台。现在主要是企业债务,企业债务不能再增加了。现在企业债务太大,如果继续放任可能会引发金融风险。要进一步减少企业债务。欠债还钱,企业赚了钱才能还债,才能减少债务,不能拿嘴吹,应该让企业赚钱才行。因此防范企业债务的最好办法就是让企业赚钱。

在别的条件不变的情况下,企业只有两个办法赚钱,第一是减税。税减了,企业利润就增加了,利润增加就能还债了,所以必然得减税。十三五的一个重要问题就是减税。2015年减5000多亿,十三五减3.6万亿。既然不高那减什么税?税就是高,得承认才行。不减税,企业利润不能增加,无法还债,债务就降不下来。只有还钱才能把债降下来,所以必须减税。我估计,讨论一段时间之后还得减税。

我们要把防范金融风险放在更重要的位置,防范经营风险的重点是企业债务。企业负债不能太高,债要降下来,只有赚钱还债才行。而赚钱的一个办法就是减税。特朗普承诺上台以后要大幅度减税,这哥们可能真干。我们过去总说美国是资本家代言,现在根本不是代言,而是资本家当总统。特朗普开了一个重要的先例,企业家治理国家。我们要注意特朗普现象,这是改变人类社会的一个起点。如果他真能干好将会开创一个新时代。他的团队全是有钱人。特朗普不要工资,他的团队都不要工资,就是为社会服务。我估计特朗普会大幅度减税。减税的结果就是美国ZF负债,得让别人给我拿钱。日本得多给我钱,因为我保护你,我得收保护费。韩国也得交。中国要我让一点步,但是也得拿点钱。他会从这个方向去搞,会开创美国一个新的想不到的时代。减税的风口一开,我估计对中国有压力。

企业赚钱的第二个办法是降低成本。现在企业的成本太高了,劳动成本得适当降低。既然国家收这么多税,社会保障金不交都行。既要交税还要缴社会保障金,这怎么行?收税最重要的一条就是缴社会保障金。政府只要做好四件事就行,基础设施、基础教育、基础研究、基本社会保障。《劳动合同法》真的要赶快修改。我现在住的地方的前边是专门处理劳动纠纷的地方,整天人山人海。现在工人告老板一告一个准,百分之百老板输,最后都是老板拿钱摆平。这种状况搞下去谁还愿意办企业?这么高的成本,而且一旦出了风险还要我自己承担。我估计2017年必须减税、降成本。只有降成本,企业才能赚钱,才能还债,债才能降下来。我认为决策层的思路已经清晰了,就是怎么操作的问题。

3、怎么进?

1、提振民营经济的信心。

要提振民营经济的信心,推动民营经济再次快速发展。现在民营经济在国进民退的压力下基本上没什么积极性。在这种条件下,要重振他们信心的前提是要解决他们的财富安全问题。我们在2016年12月推出了《中共中央国务院关于完善产权保护制度依法保护产权的意见》。在这个文件推出的第二天,高法就推出了配套的文件。文件涉及到八个方面的问题,给大家吃了定心丸。我们要像保护公共产权一样保护私人产权,要平等保护各种产权,平等保护私人产权。文件第一次提出不要把经济纠纷动不动就上升到刑事案件。民营企业与国企做生意,民营企业赚了,国有企业赔了,不能把这种事叫侵吞国有资产。过去定性为侵吞国有资产,实际上不是这回事,这种案件可以重审、再判。

下一步可能在这方面要不断地推出一些具体的措施。比如房产70年到期怎么办?大家都很着急。温州有批房子20年期限到了,国土资源部回复“两不两正常”。“两不”是不用再申请延长期,不用再交所谓的土地出让金。“两正常”是正常登记,正常交易。所以房产在70年到期以后还是你的,连土地出让金都不用交。因为温州事件代表了全国未来的方向,要保护产权,所以在保护产权方面可能会陆续出台一些办法。虽然文件没有讲取消原罪的问题,但实际上就是既往不咎。

我估计未来在保护民营企业产权方面会做一系列事情,最近可能要做三件事。

第一,凡是不经过具有司法权力的机构一律不准查封企业财产。我们国家分两种机构,一种是司法机构,一种是行政机构。行政机构绝大部分没有司法权,所以行政机构不能查封企业财产。因为财产权属于司法权范畴,所以没有司法权就不能查封财产。如果发现企业犯罪违法,可以向司法机构起诉,但是不能自己动手。我们国家赋予行政机构司法权的只有两家,一个是中国海关。我们在1998年打击走私的时候给了中国海关一部分司法权利,可以缉私检查。另外就是2002年给中国证监会司法权,有权查封上市公司账号,但是非上市公司不能查封。原因就是当时有一个人把一家上市公司的股票拉了27个涨停板,证监会给人大汇报说没法终止他的犯罪行为,因为没有司法权。所以2002年人大赋予证监会司法权,有权查封上市公司账号。除了这两类机构之外,所有行政机构都没有司法权,不能查封财产。最近这个事越来越严格,所以我建议你们的常年法律顾问要认真学习一下最近颁布的关于保护产权的文件。文件有许多新的变化,可以保护自己。最近有媒体报道说:某某市公安局在税务局的引导下查封了某某公司。这个报道很有意思,查封的主体是公安局而不是税务局,因为税务局没有司法权。你发现有问题可以向司法机关起诉,但是不能自己动手。因为财产权属于司法权范畴,所以没有司法权力的任何行政机构没有发言权,也没有查封权。

第二、司法机构也不能随便查封,要以立案为标准,没有立案也不能动手。立案是个挺复杂的过程,可以限制司法部门的权力滥用。没有立案照样不能查封,是有严格界定的。

第三,逐渐让司法机构脱离行政机构。未来市、区、县法院院长的任命将不再是同级ZF或同级人大,而是上升到省高院。由省高院任命市、县、区法院院长,而不是各级ZF。检察长的任命也上升到省部级机构。市、区、县的检察院不能再任命同级的检察长,要上升到省一级。过去案子审完之后要上报法院的院长,院长签字才能生效。现在不是,主审法官签完字就生效,不用再上报给院长。主审法官签字就是最终的审判结果,已经赋予法官很大的权力。同时也有终身追溯的责任,冤案、假案、错案终身会追随法官。权力很大,责任也很大。现在准备把全国三分之二的法官变成法律辅助人员,只有现有法官的三分之一才能成为真正法官。我们现在的法官任命太烂了,考个试就是法官。法官不是公务员,而是一种单独的职业,所以三分之二的法官要变成法律辅助人员。我们的《行政诉讼法》已经完成修订并正式公布,企业可以告政府。不仅可以告人,还可以告政策,即所谓的文件。文件有问题可以告,人有影响也可以告。企业告政府不再是审核制,而是登记制。过去要审核之后才能立案,现在是登记制。只要告的有名、有姓、有原因就可以立案,而不是审核。北京市是试点单位,2016年民告官的案件增长151%。

我觉得对产权保护文件的宣传还不够。我感觉这比1978年农村包产到户都有作用,都要有意义。因为这是第一次提出私人产权神圣不能侵犯。过去公有侵犯私有好像是正常的,但是现在要保护私人产权,因为有恒产才有恒心。社会的动荡实际上都是无产者容易动荡,有产的一般都不会动荡。我建议大家认真看一看关于保护民营企业产权的文件,尤其是高法所公布的配套文件,这对保护自己有很大作用。2017年在这方面是向前推进的状态。这是“进”的第一件事。

2、推动国有企业的混改。

国企的混改在2017年要有很大的动作。混改不仅是竞争性行业,而且垄断性行业也可以搞,比如电力、电信、石油、石化都可以搞。我们经常在混改中讲两条,第一是国有绝对控股。结果搞不成,因为有人不愿意国有绝对控股。怎么办?股东大会定就行了。第二是坚持党的领导。一个企业在开会制定章程的时候,中小股东投票反对这条,所以取消了。因为董事长不是党员,不能专门派个党员来给中小股东开会,所以把这条就去掉了。章程里面有一条坚持党的领导,董事会把这条去掉了,因为是股东的意见。我估计2017年会产生许多黑天鹅事件,中国人还是有很强的自我创新能力。混改将在2017年逐渐推开,能够有所“进”。这还是有一定意义的,所以在混改方向上要进一步推动。中石油、中石化的天然气管道应该股份化,干脆让老百姓买得了。现在的中国正在悄悄发生变化,只是许多人不知道。美国的基础设施基本都是国家的,所以不要钱。英国的是属于各种家族,比如天然气属于哪个家族,煤气属于哪个家族。中国未来可能是属于各种基金,而不是某个家族。所以混改是挡不住的,因为不改就没办法做。该怎么改、章程怎么定不是你说了算,而是由股东大会投票决定。

过去有一句话是,国有企业是我们党的执政基础。这句话现在不讲了,改成国有企业是我们党的一个重要的执政基础。这样一改意思就不同了,因为还有民营企业,民营企业也是我们党的一个重要执政基础。最近有一系列的政策在修改,比如做大做强国有企业现在变成了做大做强国有资本。估计下一步还会有不少的调整,逐渐在调整。混改在2017年可能还真能做一点事。在现在的几千家上市公司中,国家绝对控股的是极少数,大量的上市公司没有绝对控股股东。这就为下一步的混改带来很大的方便。金融改革的速度也很快,比如基金类就不断产生壮大。现在一个重要的力量就是基金。个人财富是有限的,企业财富是有限的,但是基金是强大的。由此混改可能在今年会有一些突破。

3、进一步推动金融体制改革。

2016年出问题最多的是金融类,线上公司和线下公司在2016年出了许多问题。以E租宝为代表的几十家线上公司都出事,线下公司的重灾区是上海。这并不表示我们的金融改革有问题,而是改革过程中法律制度不健全的问题。再加之我们的思维还没调整过来,认为中国现在和过去一样,还是一个回报率很高的国家。人家告诉你有30%的回报,你就特高兴。现在做什么事能有30%的回报?只有两种人可以做到,一个是骗子,一个是毒贩。因为思维没有调整过来,所以金融方面出了不少问题,包括线上线下。但是金融改革的方向是对的,金融改革还会进一步向前推进。

金融改革在2017年还会不断进步,比如非银行金融的基金、保险、证券会进一步发力。我在2016年给好多企业建议要拿一个牌照,就是保险。保险牌照是很有意义的,保险有社会保障的功能。出事的时候宁可保保险公司也不保商业银行。美国2008年金融危机,商业银行破产了,但是国家保了保险公司,因为它有社会保障的功能。险资在某种意义上是成本最低的一种资金,没有兑付之前都可以使用,成本是很低的。现在越来越多的保险公司出现,尤其是大量非国有的保险公司开始产生。所以基金、保险、信托会继续放,不会因为去年出点事就会收,还会进一步推动。现在找我喝茶的绝大部分是基金公司,他们有钱却不知道投在哪里。他们不是讨论企业怎么经营,而是讨论钱往哪里投。民营银行现在放得很快,但是人们的积极性不高,更重要的是非银行金融。我估计2017年还会进一步发展。

中国社会不是某些人想怎样就怎样,整个方略要符合这个方向才行。中国社会正在悄悄地发生变化,一种新型的经营组织开始产生。国家控制国有银行意义不大,这也促使监管部门也得变化。我们现在是分业监管,上市公司有证监会、银行有银监会、保险公司有保监会。有的人各种牌照都有,既有商业银行牌照,也有保险牌照,还有信托牌照和投行牌照。现在是金融控股公司走向混业经营。如何监管?我们的金融监管部门在2017年也得变化,要从分业监管走向混业监管。因为现在都是混业经营,无法分业监管,也监管不了。中国的金融改革已经停不下来了,会继续向前推进。比如刚才讲到的保险资金入市的问题。现在入市的这些保险公司从法律上没有任何问题,从道德上也不能谴责。得设计制度才行,不能随便骂娘,妖怪、土豪、野蛮人是用词不当。是你的制度设计有问题,不是我的问题。我估计监管体系也得改。

金融体制改革已经是大势所趋,谁也控制不住,有非常重要的发展前景。建议大家在未来的方向选择上,一定要仔细琢磨一下在金融方面怎么介入的问题。现在单纯搞实业不行,未来好多企业都会走向投资公司类型。你现在也许除了实业之外还有一些金融或者别的投资,但总体上一定是产业公司而不是投资公司。中国产业公司的时代已经结束了。比如华为未来的运作,一定是大的投资公司下面有各种产业公司,也有各种各样金融类的公司。建议大家能够适当地注意一下现在的这些变动,金融改革在2017年还会有很大的发展前景。金融改革还会向前推进,还会有机会,还会有机遇。

4、要迎战人类社会的第三次全球化浪潮。

第一次全球化浪潮是殖民地,主导方是欧洲或者英国;第二次全球化是美国主导的,遗产就是自由贸易;第三次全球化浪潮就是全球配置资源,是技术、市场、资金、劳动的全球配置。比如有些技术在美国没用,但是在中国就有用。中国有巨大的市场,一个小小的技术可能会带来巨大收益。有的技术在中国没用,但是在别的国家有用。

实现全球配置资源的过程就是第三次全球化的浪潮。中国要迎战第三次全球化浪潮,走向所谓的全球配置资源,所以中国才提出一带一路,要在全球来配置资源。中国在反对第二次全球化的浪潮过程中要启动第三次全球化浪潮。

第三次全球化浪潮不再是自由贸易和进出口问题,而是全球配置资源。复星集团已经基本走向全球配置资源,在海外用4000多亿美金收购了西班牙的保险公司。保险公司的资金很充足,有钱。中国的民营企业家有钱就投资,于是把保险公司的资金拿到中国来投资。海外的资金很便宜,成本非常低,尤其险资的成本基本为零,而中国有巨大的商业投资机会。在全球配置资源在未来将有很大的意义。比如中国的粮食不能继续保护价收购,否则中国粮食就没办法走向世界,未来一定是要走向全球化才行。全球粮食类的加工制造企业已经开始琢磨要进入中国。我们吉林省的玉米太多了,有人来帮助解决问题,大的全球性公司都可以进来。全球配置资源是一个新的全球化浪潮,中国要迎接这次浪潮。马云和特朗普会谈,马云要给美国创造100万个就业机会。马云主要针对的是美国的小企业,这些美国小企业的产品可以在阿里巴巴网上卖给中国人。当马云敲钟的时候,美国小的农产品企业特高兴,因为可以通过这个网站进入中国市场,等于是全球配置资源。反过来,我们也可以进入别的国家的市场,也是全球化。我建议大家到一带一路沿线看一下。虽然这个概念刚刚提出来,但是已经开始见到效果了。最近我去老挝,居然有150万中国人在那里,基本都是湖南人,我很震惊。我发现我们的村镇都是一窝一窝的,中国人很勤奋,能干事。只要走向全球配置资源,打开国门就是新的机遇。建议大家关注全球配置资源。这是一个新的全球化浪潮,未来将有很大的意义。

5、寻找新的增长点

因为过去的一些增长点基本饱和了,所以得找新的增长点。新的增长点在哪里?十三五规划已经讲清楚了,中国未来10年内的新增长点主要在三个方向上。第一是战略性新兴产业。战略性新兴产业是我们未来的新增长点。

战略性产业有八个要点:

第一是新能源。新能源属于战略产业范畴,水能、生物能、地能、非风能、太阳能、核能都属于新能源范畴。我最近发现地能技术进步挺快。虽然现在地能发电的技术还没突破,但是地能代替空调的功能实现了。我上次去全国工商联总部开会,那栋大楼就是采用地能。夏天的空调和冬天的暖气来自于地能,不是天然气。现在北京许多农户都开始走向地能,因为房子最容易实现地能,成本低多了。当然也有一些反抗力量,比如煤炭这种传统能源就不愿意。我最近和一个领导同志去鄂尔多斯,鄂尔多斯的同志告诉我们:你们别搞新能源。鄂尔多斯的煤很多而且很便宜,地下的煤按照现在的办法挖可以挖700年,不用急着搞新能源。这位领导说:你们应该学一点人类发展史。石器时代结束不是因为没有石头,而是人们发现了铁器技术。技术不能因为还有煤就不进步。煤炭可以搞煤转油和煤转气,还可以继续发展。煤转气和煤转油的技术在西方国家70年代就发现了,技术早就成熟了。人家为什么不用?为什么不搞?因为对环境的破坏太大,得不偿失。时代变化很快,千万不要用老眼光看待问题,新能源很快就成为现实。德国已经正式提出到2030年将放弃化石燃料。只剩14年时间了,能这么快吗?可是德国已经提出来了。

第二是新材料。新材料在未来会很厉害。剑桥大学已经用石墨烯生产电池,充一次电可以跑440公里,可以连续充电2000次。我这次去深圳华为看了一下,华为的石墨烯电池也取得重大进步。这些新材料都发展很快,新材料是一个重要的新增长点。

第三是生命生物工程。生命生物工程未来的市场是巨大的。我前天在郑州才知道,咱们有一个人把加拿大的生物技术引进来,就是一年四季都不会落叶的植物。中国北方一到冬天就光秃秃的,需要景观植物,所以他引进了不落叶的冬青。冬青很有意思,上面是红的,中间是绿的。我最近才知道,现在肝脏可以打印出来。当然还没有给人安装,只是用来做物理实验,也就是药物试验。新药出来可以用它来做临床试验,因为直接给人使用会不安全。未来的人类器官打印并不是遥遥无期。

第四是信息技术。腾讯公司的微信就是移动互联网的突破,现在市值已经超过了马云。这种创新带来了巨大的市场价值,所以移动互联网成为重点。

第五是节能环保。中国每年的废水处理差不多有近万亿的市场价值,但是我们搞不出来。化工废水和医疗废水都处理不了,就排到地下,土地都重度污染。如果能够完成得有多大的市场价值?

第六是新能源汽车。董小姐最近要收购珠海一家搞电池的企业,却被中小股东否定了。我专门参加了这次会议。珠海这家公司的技术来自于美国。这个技术在二十年前就出现了,人家为什么不搞?我认真听了北大几位教授的发言才明白,这种电池技术只能搞公交车或者大轿车,因为电池的体积比较大。要从深圳跑到广州,估计车屁股后面基本都是电池。搞小车不行,最多搞大轿车。能不能成功?他们的判断是比较危险。提请大家注意一点,你们现在除了学一点经济学之外,还要注意一下世界科技变动方面的动向。新能源汽车是必然的。

第七是智能机器人。智能化已经是一个新方向。参加乌镇的互联网会议时,问那几个搞互联网的同志,你们是不是该退休了?你们这一代已经结束了,该轮到我们这一代了。智能化和机器人在未来都有很大的空间。

第八是高端装备。我们国家在高端装备领域很短缺,有很大的机会可以进去。新增长的第一个增长点就是所谓的战略新兴产业。建议大家要关注这些新增长点,因为它给我们带来的市场价值非常大。我们算了一下,战略新兴产业搞起来会给我们每年带来的GDP总量应该在36万亿以上。36万亿是什么概念?我们2016年的GDP总量可能是71万亿,一个产业就带来36万亿。新增长点会有很大的前景。

一个重要的新增长点是服务业,服务业将成为新增长点并且有很大的空间。消费服务、商务服务、生产服务、精神服务都很有空间。消费服务有六个组成部分。餐饮与商贸、医疗与健康、养老消费服务、儿童消费服务、家政消费服务、交通信息消费服务都很有前景。最近国务院明确放开了养老消费服务。养老消费保障和养老消费服务不是一个概念。养老消费保障是讨论政府养老的地位和作用。养老消费服务是一种服务业,可以全面由社会资本投资。最近商务服务有两个方面是我没想到的,一个是家族财富管理,属于商务服务业范畴。现在家庭财务管理有很大的空间。许多人有点钱专门找人打理,因此出现家族财富管理的业务。还有一个商务服务最近发展很快,就是所谓的园区管理服务。未来ZF不再建园区,都是企业化,由企业专门建园区,可以“拎包入住”。大量的中小企业需要园区服务,园区管理服务成为很重要的内容。生产服务业中的外包服务发展也非常快。现在服务业是一个新增长点,有很大的空间可以推动,非常有意义。

你们未来是不是可以投资教育?最近在教育投资上松动了。一个是鼓励企业办大学,另一个就是要建立一大批民办的大学。不是简单的民办大学,而是要冲击世界一流的大学。首先办的就是西湖大学。西湖大学是民办大学,浙江省政府给了2000多亩地。我们清华大学的一位副校长现在是西湖高级研究院的院长,也就是西湖大学的前身。西湖大学先创办研究所招博士,最后再面向社会召本科生。其实哈佛就是这种大学。这种大学现在已经开始运作,你们也可以参加。再一个就是海外的名牌大学在中国办分校。比如以色列工学院在广州已经奠基,斯坦福准备在深圳办分院,纽约大学在上海已经办了分校。教育投资在未来是个大的方向。各种基金可以投资教育,因为这种服务业的需求非常大。中国是人口大国,这种服务有很大的前景。建议大家关注这些新增长点。

中国的经济一方面困难很大,但是增长点也很多。许多新增长点在未来的作用是巨大的,所以找新增长点仍然是一个很大的课题。2017年仍然会出现许多黑天鹅事件,比如腾讯的市值就因为一个微信就超过了马云。不知道今年还会出现哪些东西,因为一出现就是非常庞大的市场。鼓励寻找新增长点的政策一直是放开的,对推动这方面的投资有很大的意义。

2017年的新增长点在哪里?我跑了七个省市,有许多事我也没想到。许多民营企业还是在艰难中寻找自己的出路,所以企业家阶层值得赞扬。原来的路子走不通,再找新路子,极其顽强得在找新路子。中国的新增长点在哪里?是在企业家的群体里边。现在有好多事都是你们想不到的,比如营销外包,把营销外包给别人,自己不管。农业也蛮有意思的,已经不是产品的营销,而是从种植就开始营销。这50亩地是你们的,按照你们的方法种植,种植出来的东西就是你们的。我估计新增长点发展的空间将会巨大,而且中国的市场非常巨大。

建议大家不要放弃新增长点的寻找,还是要适当地探索这些新增长点。这种动力来自于企业界,而不是政府。政府在上一次的粗放式发展中间有强大的作用。一旦进入新的时代,重点将在企业中寻找,由企业界来寻找新增长点。目前出现了许多技术和资本的结合,各种资源和资本结合的新现象都产生了。一旦走向这个时代,各种各样的力量都会非常强大地推动中国的发展。2017年新增长点的寻找还是一个“进”的过程,建议大家关注这个方面。

总体来讲,稳中求进的“进”就是这五件事。在2017年还有看点,可能对我们有很大的意义。

4、总结

2017年的总体判断叫稳中求进。我同意这个提法,但是“稳”什么,“进”什么要搞清楚。“稳”是5件事,“进”是5件事。

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文章来源:卓越企业家公众号(作者:魏杰,清华大学经济管理学院教授)

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